瑞典再次令全球金融圈震惊！
近日，美国银行业动荡，硅谷银行、Signature银行相继宣布破产，第一共和银行也出现了流动性危机。而瑞典最大的养老基金公司Alecta持有这三家银行的头寸，面临高达19亿美元（约合人民币128亿元）的亏损。
瑞典是一个典型的老龄化社会，其养老金制度非常完善。Alecta养老基金成立于1917年，是瑞典固定供款职业养老金的默认选项，管理着约1100亿美元的资产。它不仅是瑞典最大的养老基金，也是欧洲第五大职业养老金公司。那么这样一家强大的金融公司为何会陷入如此窘境呢？
01
连续暴雷的Alecta基金，
为挽回投资者的信任开除CEO！
遭遇连续踩雷事件后，瑞典最大养老基金Aletca宣布，辞退该基金的首席执行官Magnus Billing（马格努斯·比林），立即生效。
Alecta基金表示，因为巨额财务损失“严重损害了”人们对其资产管理的信心，为挽回投资者的信任，免去马格努斯·比林的首席执行官职位，即刻生效。在当地时间4月11日，Alecta宣布，马格努斯·比林将立即离任Alecta首席执行官一职。据悉，Alecta基金管理着1100亿美元（约合人民币7579亿元）资产。
Alecta的管理层表示，三家银行的头寸是在既定的投资框架内进行的。但是公告强调，巨额损失严重影响了人们对Alecta资产管理的信心。目前，Alecta正在对资产管理进行战略审查。董事会得出结论，Alecta需要一个新的管理层来实施资管业务所需的改革，并重建信心。公告称，董事会在讨论了正确路线和如何恢复对基金的信任后作出了决定。目前，副CEO卡塔琳娜·托斯伦德（Katarina Thorslund）将任代理CEO，并立即开始寻找新任首席执行官。
02
“连踩三雷”血亏近130亿！
Alecta基金到底是怎么做到的？
近130亿美元究竟是怎么亏损的呢？据报道，Alecta基金此前表示，通过抛售一家保守的瑞典银行的股票并专注于美国银行，希望提高其回报率。
有数据显示，Alecta持有Signature银行的头寸自2016年1月以来一直存在，截至2022年底，它是Signature银行的第六大股东。对硅谷银行的投资始于2019年6月，最后一次增持是在2022年11月，Alecta成为了该银行的第四大股东。此外，Alecta持有第一共和银行约9亿美元的投资，是该银行的第五大股东。
据瑞典养老基金Alecta在3月中旬发布的声明，该基金在美国银行股危机期间持有的三家美国银行股票遭受损失，总计近196亿瑞典克朗（约合18.7亿美元）。其中，硅谷银行金融集团直接破产，导致亏损约89亿瑞典克朗，纽约Signature银行亏损32亿瑞典克朗，第一共和银行股票则以亏损75亿瑞典克朗的价格被抛售。
虽然Alecta的资管规模大约为千亿美元，全球排名在30位上下，但却是全球持有美国银行股票最多的养老基金，因此成为全球投资圈的笑柄。此前，Alecta的负责人Billing承认进军美国市场是“一个巨大的失败”，但一再试图淡化损失的重要性，称损失相当于基金资本的不到2%。虽然亏损不到20亿美元对管理着1.2万亿瑞典克朗（约合1168.5亿美元）的Alecta的偿付能力比率影响较小，但已引发了客户的挤兑和一系列麻烦。
为了缓解舆论压力，Alecta决定更换股票负责人。由Alecta的董事会成员安·格雷维利乌斯（Ann Grevelius）被任命为代理股权主管。她曾担任瑞典大型银行SEB的首席投资官，现在将展开内部调查，审查Alecta的投资流程，并接受瑞典政府和央行的密切监管。最近，Alecta还收到了瑞典金融监管当局的传票。
此外，Alecta决定立即开始降低远离其本土市场的个别公司的高股权风险，特别是针对美国公司。这项决策符合Alecta的投资指南框架，旨在降低未来可能面临的风险。
Alecta曾向投资者强调，“失败的投资对Alecta强大的财务状况没有任何明显影响。”马格努斯·比林也称，“投资美国三大银行的亏损只占Alecta资本的一小部分，对客户养老金的影响非常有限。”但舆论对此并未买账，仍有大量报道直指Alecta的亏损和疏漏。
据Alecta披露的数据显示，在美国银行危机爆发之时，该基金持有硅谷银行、纽约Signature银行、第一共和银行的股票，直接导致巨亏近200亿瑞典克朗（约合人民币128亿元）。
03
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